การแก้ไขกฎหมายหมายเลข 244-FZ เกี่ยวกับธุรกิจการพนันทำให้เรามีอะไรบ้าง??

กฎหมายของรัฐบาลกลางจาก 23.07.2013 n 244-фз

ระบบการชำระเงินจะทำงานอย่างไร?

ระบบการชำระเงิน, ที่ทำงานในตลาดรัสเซีย, ไม่อยากเสี่ยงกับธุรกิจ, ดังนั้นพวกเขาจะปฏิบัติตามกฎหมาย. บอกตามตรง, นวัตกรรมจะส่งผลต่อการทำงานของผู้ประกอบการการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์อย่างไร, ในขณะที่มันยาก.

ขณะนี้ยังไม่มีการเผยแพร่รายชื่อผู้จัดงานการพนันที่ผิดกฎหมายบนเว็บไซต์ FTS. รายชื่อสถาบันสินเชื่อประกอบด้วยธนาคารและระบบการชำระเงิน, ซึ่งจดทะเบียนในรัสเซีย.

На данный момент платежные системы Skrill и NETELLER являются альтернативой российским платежным системам в сфере трансграничных переводов. เนื่องจากไฟล์, e-wallets เหล่านี้ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในการเสียภาษีของสหพันธรัฐรัสเซีย, กิจกรรมของพวกเขาอยู่ภายใต้กฎหมายของสหราชอาณาจักร.

ไม่เหมือนกับระบบการชำระเงินในประเทศ, Skrill และ NETELLER มีตัวเลือกในการระดมทุนผ่านมากกว่าการชำระเงินผ่านธนาคาร, แต่ยังรวมถึง bitcoins ด้วย.

วิธีหลีกเลี่ยงการบล็อกบัญชีตามกฎหมาย FZ-115?

ธนาคารของรัสเซียจะต้องได้รับข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินในบัญชีลูกค้า, ข้อมูลเกี่ยวกับลักษณะของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ, ลักษณะเฉพาะของกิจกรรมทางเศรษฐกิจ (ข้อ 7 №115-FZ). หากสถาบันการเงินได้รับข้อมูลไม่เพียงพอ, จากนั้นเขามีสิทธิ์ที่จะบล็อกบัญชีของลูกค้า: ยุติการดำเนินการกับมัน. กฎหมายกำหนดไว้ประมาณยี่สิบเหตุผลสำหรับการปิดกั้นบัญชี. เป็นไปได้จริงหรือไม่ที่จะข้ามไปในทางกฎหมาย?

การบล็อกบัญชีของลูกค้าถูกกฎหมายหรือไม่??

ไม่มีแนวคิดเรื่อง "การบล็อกบัญชี" ในกฎหมายของรัสเซีย. อายัดบัญชีที่ไม่ใช่เงินสด, เอกสารที่มีค่า, ทรัพย์สินธนาคารสามารถทำได้ก็ต่อเมื่อมีเหตุที่แท้จริงสำหรับการมีส่วนร่วมของเจ้าของในกิจกรรมสุดโต่งหรือการก่อการร้าย. อย่างไรก็ตามสถาบันการเงินสามารถระงับการดำเนินงานได้: มันเพียงพอแล้วสำหรับเขาที่จะพิสูจน์, เจ้าของบัญชีไม่ได้ระบุแหล่งที่มาของรายได้หรือไม่เปิดเผยข้อมูลเฉพาะของกิจกรรมของเขา (ศิลปะ. 8 №115-FZ).

เอกสารอ้างอิง! ธนาคารไม่จำเป็นต้องแจ้งให้บุคคลนั้นทราบล่วงหน้าเกี่ยวกับการระงับการดำเนินการในบัญชีของเขา. ส่วนใหญ่ลูกค้ามักจะเรียนรู้เกี่ยวกับเรื่องนี้, เมื่อมีการดำเนินมาตรการแล้ว (ศิลปะ. 4 №115-FZ).

คุณสามารถอุทธรณ์คำตัดสินของธนาคารที่ให้บริการผ่านศาล. อย่างไรก็ตาม, หากเอกสารเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินและเศรษฐกิจ, แหล่งเงินทุน, ผู้รับผลประโยชน์, สิทธิในทรัพย์สินและทรัพย์สินในสถาบันการเงินจะไม่มี, ความผิดของเจ้าของบัญชีจะได้รับการพิสูจน์.

เอกสารอ้างอิง! แม้, หากบัญชีธนาคารของบุคคลนั้นถูกบล็อก, เขาหมดสิทธิ์ที่จะดำเนินการกับเขา, แต่ยังคงเป็นเจ้าของเงินที่วางไว้.

วิธีหลีกเลี่ยงการบล็อกบัญชีภายใต้ FZ-115?

1. โอนเอกสารที่จำเป็นไปยังธนาคาร

ในขณะเปิดบัญชีคุณควรขอรายการหลักทรัพย์สำหรับธุรกรรมทางการเงินเฉพาะจากธนาคาร. เอกสารทั้งหมดจะต้องส่งพร้อมรายชื่อและลายเซ็นของพนักงานธนาคารผู้รับ. หากผู้ประกอบการไม่มีเอกสารจากรายการ, เขาต้องให้เหตุผลที่สมเหตุสมผลสำหรับเรื่องนี้.

2. ทำการเปลี่ยนแปลง Unified Register อย่างทันท่วงที

หากผู้ประกอบการแต่ละรายหรือองค์กรมีการขยายหรือเปลี่ยนแปลงรายการกิจกรรม, จากนั้นคุณควรทำการเปลี่ยนแปลงในทะเบียนรัฐรวมของนิติบุคคลทันที (EGRIP). หาก บริษัท ทำข้อตกลงกับรหัส OKVED, ซึ่งไม่มีอยู่ในเอกสารของเธอ, บัญชีธนาคารของเธออาจถูกบล็อก.

3. เปิดเผยที่อยู่การลงทะเบียน

เมื่อลงทะเบียนบัญชีสิ่งสำคัญคือต้องระบุที่อยู่ตามกฎหมายหรือให้ลิงก์ไปยังเว็บไซต์ในเอกสาร, แผนที่ที่ตั้งของ บริษัท อยู่ที่ไหน. 4

อธิบายรายละเอียดวัตถุประสงค์ของการชำระเงิน

4. อธิบายรายละเอียดวัตถุประสงค์ของการชำระเงิน

หากคอลัมน์ "วัตถุประสงค์ของการชำระเงิน" มีการดำเนินการ, การปกปิดความหมายทางเศรษฐกิจ (การชำระเงินสำหรับการจัดหาวัตถุดิบ, การชำระค่าบริการของโปรแกรมเมอร์ ฯลฯ), จากนั้นธนาคารจะไม่มีคำถามใด ๆ กับลูกค้าและเหตุผลในการบล็อกบัญชี (จดหมายจากธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียจาก 31.12.2014 ร. เลขที่ 236-T). ในกรณีนี้คุณต้องพร้อมที่จะส่งเอกสารประกอบไปยังธนาคาร - สัญญาทางแพ่ง, ธนาณัติ, รายรับ.

5. รายงานการโอนเพิ่มเติม 600 พัน. ถู.

หากผู้ใช้ต้องการดำเนินการในจำนวน 600 พัน. ถู. ในบัญชี, คุณควรแจ้งธนาคารที่ให้บริการล่วงหน้า.

เอกสารอ้างอิง! ธนาคารพาณิชย์แห่งสหพันธรัฐรัสเซียได้รับการยกเว้นความรับผิดในการบล็อกบัญชีลูกค้า (ศิลปะ. 12 №115-FZ).

วิธีเดินทางไปรอบ ๆ ФЗ-115 - วิธีเพิ่มเติม

มีหลายกรณี, เมื่อลูกค้าปฏิบัติตามข้อกำหนดข้างต้นทั้งหมด, แต่บัญชียังคงถูกบล็อก. จะไม่อยู่ท่ามกลาง "ผู้แพ้" ได้อย่างไร? ใช้ประโยชน์เพิ่มเติม, วิธีการที่ค่อนข้างถูกกฎหมายในการเอาชนะความผันผวนของ FZ-115:

ห้ามใช้บัตรธนาคารส่วนบุคคลเพื่อจุดประสงค์ทางธุรกิจ: ฉันจะบล็อกบัญชี, และการเรียกร้องจะถูกส่งไปยังบัญชีปัจจุบันของ บริษัท;
อย่าเปิดบัญชีส่วนตัวและบัญชีธุรกิจจากอุปกรณ์เครื่องเดียว: ระบบจะบันทึกคุกกี้, และธนาคารจะติดตามความบังเอิญของข้อมูลและเมื่อบัญชีหนึ่งถูกบล็อกระบบจะบล็อกบัญชีอื่นของเจ้าของคนเดียวกันโดยอัตโนมัติ;
ใช้การชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดทุกครั้งที่ทำได้, การถอนเงินสดมักก่อให้เกิดความสงสัยของธนาคาร, และในกรณีที่ไม่มีแหล่งรายได้ที่เหมาะสมก็รับประกันได้ว่าจะนำไปสู่การปิดกั้นบัญชี.

เอกสารอ้างอิง! ปลอดภัยในแง่นี้คือการถอนเพื่อจ่ายเงินเดือนหรือผลประโยชน์ทางสังคม.

หากบัญชีถูกบล็อกโดยไม่มีเหตุสำคัญคุณควรยื่นคำร้องต่อศาล. คุณไม่ควรกลัวคำขู่ของธนาคารใน "การขึ้นบัญชีดำธนาคารทุกแห่งในสหพันธรัฐรัสเซีย". ในศาลสถาบันการเงินต้องยืนยันบนพื้นฐานของเอกสาร, เหตุใดลูกค้าจึงติดอยู่ในรายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย, ได้มาโดยวิธีการทางอาญาหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย.

SocButtons v1.4

เพื่อประโยชน์ส่วนรวม

แนวคิดของกิจกรรมบันเทิงและความบันเทิง, มีให้สำหรับการเดิมพันเจ้ามือรับแทง, ต้องมีความเฉพาะเจาะจงมากที่สุด – ผู้เชี่ยวชาญหลายคนเห็นด้วยกับเรื่องนี้. นี่คือความคิดเห็นของ Alexei Mukhin, ผู้อำนวยการศูนย์ข้อมูลการเมือง: “หวังว่า, ผู้เขียนบิลเข้าใจ, อะไรคือข้อผิดพลาดในการแก้ไขเหล่านี้, และทำการปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมที่สุด, เพื่อให้กฎหมายใหม่บรรลุเป้าหมายหลัก – การต่อต้านส่วนเงา”

ตามเขา, ส่วนแบ่งของภาคผิดกฎหมายในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาลดลงจาก 70% ถึง 40%, และ “สิ่งสำคัญคือต้องดำเนินการต่อเพื่อปิดกั้นกิจกรรมเหล่านั้น, ที่แสร้งทำเป็นเจ้ามือรับแทง, และไม่เปิดช่องโหว่ของกฎหมายสำหรับผู้ฉ้อโกง”

ในระดับใหญ่การห้ามโอนเงินไปยังเจ้ามือรับแทงในต่างประเทศและมาตรการอื่น ๆ เพื่อต่อสู้กับนักต้มตุ๋นในส่วนออนไลน์มีส่วนในการกำจัดอุตสาหกรรมเจ้ามือรับแทงของผู้อพยพผิดกฎหมาย. ทุกวันนี้ปัญหาของห้องโถงตู้สล็อตและคาสิโนใต้ดินที่ผิดกฎหมายเกิดขึ้นอย่างเฉียบพลัน, ปลอมตัวเป็น บริษัท เจ้ามือรับแทง. เฉพาะในมอสโกเมื่อปีที่แล้วเท่านั้นที่มีการริเริ่มกิจกรรมการพนันที่ผิดกฎหมาย 76 คดีอาญา, และทั่วประเทศขนาดของภัยพิบัตินั้นใหญ่กว่ามาก. มีการระบุและปิดสถานประกอบการที่ผิดกฎหมายเป็นประจำ, แต่พวกมันยังคงเพิ่มจำนวนขึ้นเรื่อย ๆ.

“นอกจากนี้ยังเป็นเพราะความจริง, ยังคงมีความต้องการสูงสำหรับการพนันในสังคม, – Alexey Mukhin กล่าว. – แน่นอน, นี่เป็นปัญหาร้ายแรง: ผู้คนจำนวนมากติดยาเสพติด, และการติดการพนัน, ในทางกลับกัน, นำไปสู่การเพิ่มขึ้นของอาชญากรรม”. ผู้เชี่ยวชาญเตือนไม่ให้รับ “การตัดสินใจผื่น, ซึ่งอาจนำไปสู่ความไม่พอใจในสังคม”. โดยทั่วไปเขาคิดว่าแนวคิดในการ จำกัด เหตุการณ์ตามอัตราจะเป็นประโยชน์สำหรับอุตสาหกรรม, ตามที่กฎหมายกำหนด “เครื่องมือใหม่ในการต่อสู้กับภาคเงาอย่างมีประสิทธิภาพ”, และสำหรับรัฐ – “โอกาสที่เจ้ามือรับแทงจะต้องพัฒนาตลาดของตนมากขึ้นเท่านั้น, การมีส่วนร่วมของ บริษัท ในการบริหารเงินและการกีฬาจะเติบโตเร็วขึ้น”.

ผู้เชี่ยวชาญเน้นย้ำ, เจ้ามือรับแทงนั้นไม่เพียง แต่มีบทบาทสำคัญในการรักษาผลประโยชน์สาธารณะในกีฬาในรูปแบบต่างๆ, แต่ยังมีส่วนร่วมในการจัดหาเงินทุนให้กับองค์กรกีฬา. จาก 2017 ปี บริษัท เจ้ามือรับแทงมีหน้าที่ต้องบริจาคตามเป้าหมายสำหรับการพัฒนากีฬา – 5% จากรายได้ต่อไตรมาสของพวกเขา, แต่ไม่น้อย 15 ล้านรูเบิล. โดยรวมแล้วสหพันธ์และลีกได้รับเงินหนึ่งพันล้านรูเบิลจากอุตสาหกรรมในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา. และใน 2019 ปีผู้จัดเดิมพันวางแผนที่จะส่ง 3 การจัดสรรปันส่วนพันล้านรูเบิล. และนี่, อ้างอิงจากผู้เชี่ยวชาญด้านการตลาด, เป็นเพียงจุดเริ่มต้นของความร่วมมือที่ประสบผลระหว่างเจ้ามือรับแทงและองค์กรกีฬา.

ในขณะเดียวกันผู้เชี่ยวชาญยืนยัน, ผลกระทบทางการเงินเป็นไปได้จากกิจกรรมของเจ้ามือรับแทงโดยตรงเท่านั้น. “กฎหมายกำหนดภาระหน้าที่ของเจ้ามือรับแทงอย่างชัดเจนในการโอนเงินจากการเดิมพันผลของการแข่งขันกีฬา, – ทำให้นึกถึง Mukhin. – การจ่ายเงินตามเป้าหมายจากการเดิมพันในการแข่งขันที่ไม่ใช่กีฬานั้นไม่ได้เป็นทางการตามกฎหมาย. คาดหวัง, เงินจะไหลออกจากแบบทดสอบ, แทบจะเป็นไปไม่ได้. กิจกรรมดังกล่าวจะเข้าสู่พื้นที่สีเทาทันทีและ, เหมือนในยุค 90 พวกเขาไม่ได้จ่ายอะไรเลย – ไม่มีภาษี, ไม่มีการหักเงินอื่น ๆ, จะไม่จ่าย”. ตามที่นักรัฐศาสตร์, “พวกเขา, ที่ชอบเติมเงินในคลังจากการเดิมพันในงานบันเทิงและงานบันเทิง, มีไหวพริบและมีส่วนร่วมในการทดแทนแนวคิด”

ดังนั้นเพื่อการพัฒนาต่อไปของเหตุการณ์ “ในทางบวก” สำคัญ, เพื่อให้ความพยายามของรัฐและผู้เข้าร่วมตลาด “ไม่ได้กลายเป็นว่าไม่มีความหมายเนื่องจากการพิจารณาที่ไม่ดีหรือนำการแก้ไขกฎหมายมาใช้อย่างเร่งรีบ”

ใครจะบล็อกการโอนเงิน?

บทความ 5-1 มันบอกว่า, ควรดำเนินการบล็อกการโอนเงินไปยังเจ้ามือรับแทงที่ผิดกฎหมายและผู้จัดงานการพนัน:

  • ตัวแทนการชำระเงิน;
  • สถาบันสินเชื่อ.

ทางนี้, การปิดกั้นการโอนเงินจะดำเนินการโดยธนาคารและนิติบุคคลอื่น ๆ, กิจกรรมที่อนุญาตให้คุณรับการชำระเงินจากบุคคล.

รายชื่อเจ้ามือรับแทงผิดกฎหมายและเว็บไซต์การพนันออนไลน์ต้องห้ามอื่น ๆ รวมอยู่ในรายชื่อ "ผู้รับการโอนเงินที่ต้องห้าม". และตอนนี้กฎหมายบังคับให้องค์กรสินเชื่อปฏิเสธการโอนเงินข้ามพรมแดนผ่าน:

  • การ์ด;
  • บัญชีธนาคาร;
  • เงินอิเล็กทรอนิกส์

ให้กับองค์กร, ซึ่งอยู่ในรายการนี้. ไม่อนุญาตให้ตัวแทนจ่ายเงินรับการชำระเงินให้กับองค์กรดังกล่าว.

ตามกฎหมาย, นิติบุคคลสามารถรวมอยู่ในรายชื่อ "ผู้รับต้องห้ามในการโอนเงิน", และถูกแยกออกจากการพิจารณาของแอปพลิเคชันที่เกี่ยวข้อง, หรือทำตามคำตัดสินของศาล.

ประเด็น, รัฐบาลรัสเซียดำเนินการ:

  • การรักษารายชื่อ "ผู้รับการโอนเงินที่ต้องห้าม" นี้;
  • การจัดหาให้กับสถาบันสินเชื่อ;
  • เช่นเดียวกับรายชื่อสถาบันสินเชื่อ, ซึ่งควรปิดกั้นการโอนเงิน.

รายชื่อผู้จัดงานการพนันที่ผิดกฎหมายจะเผยแพร่ในวารสาร, และจะมีอยู่ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของหน่วยงานของรัฐ.

สิ่งที่คาดหวังสำหรับผู้เล่น?

Вступление в силу изменений «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр» может привести к тому, ผู้เล่นหลายคน, ที่เดิมพันออนไลน์บนเว็บไซต์เจ้ามือรับแทงที่ผิดกฎหมายหรือเล่นในห้องโป๊กเกอร์ต่างประเทศ, ประสบปัญหาในการเติมเงินในบัญชีเกมและการถอนเงินไปยังธนาคาร.

ขณะนี้การเปลี่ยนแปลงยังไม่ส่งผลกระทบต่อระบบการชำระเงินในต่างประเทศ, รวมถึง Skrill และ NETELLER. ยิ่งไปกว่านั้น, กฎหมายของรัสเซียไม่ได้กำหนดให้ปิดกั้นการโอนเงินไปยังสถาบันสินเชื่อและตัวแทนการชำระเงิน (которыми и являются Skrill и NETELLER).
จำ, โดยเข้าร่วมโปรแกรม VipDeposits + Skrill или/и VipDeposits + NETELLER, คุณสามารถรับสถานะ Silver ได้ทันทีหลังจากการตรวจสอบบัญชีและใช้กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์โดยไม่มีค่าคอมมิชชั่นและข้อ จำกัด. เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ของ Skrill Silver ที่นี่, คุณสามารถอ่านเกี่ยวกับประโยชน์ของการใช้ NETELLER Silver ได้ที่นี่.

При использовании материалов с сайта ссылка на VipDeposits обязательна.

ธุรกิจการพนันต่างประเทศจะทำอย่างไร?

เจ้ามือรับแทงและลอตเตอรี่ต่างประเทศ, ผู้ที่สนใจในตลาดรัสเซีย, จะมองหาโอกาสในการเข้าถึงอย่างถูกกฎหมายหรือสร้างเครือข่ายตัวกลางระหว่างพวกเขาและผู้เล่นเพื่อชำระเงิน, ไม่ติดแบล็คลิสต์.

ตัวแทนอื่น ๆ ของธุรกิจการพนัน, ซึ่งกฎหมายรัสเซียห้ามทำกิจกรรม, จะพยายามปรับแต่งกระบวนการชำระเงินผ่านตัวกลาง. แต่ไม่มีการรับประกันใด ๆ ทั้งสิ้น, ว่าตัวกลางจะไม่รวมอยู่ในรายชื่อ "ผู้รับต้องห้ามในการโอนเงิน".

อีกวิธีหนึ่งในการหลีกเลี่ยงการปิดกั้นการโอนเงินจากสหพันธรัฐรัสเซียคือการใช้สกุลเงินดิจิทัล. นั่นคือการมีผลบังคับใช้ของกฎหมายนี้อาจนำไปสู่การเพิ่มขึ้นของส่วนแบ่งการชำระเงินในสกุลเงินดิจิทัลและทำให้การรวมเข้าด้วยกันเป็นวิธีการชำระเงินเพิ่มขึ้น.

Rate article